（一） 理财推广描述，所需资质：
1、商业银行理财产品（以下简称理财产品）销售；
（二） 发布理财推广需提供如下资质证明文件
1、金融许可证；
（三） 理财推广基本要求
1、对可能存在的风险以及风险责任承担有合理提示或者警示；应当在醒目位置标注忠告语“理财非存款，产品有风险，投资须谨慎”；
2、不得对未来效果、收益或者与其相关的情况作出保证性承诺，明示或者暗示保本、无风险或者保收益等，国家另有规定的除外；
3、不得利用学术机构、行业协会、专业人士、受益者的名义或者形象作推荐、证明；
4、推广中出现表达收益率或收益区间内容的，应当以醒目文字提示客户：“测算依据和方式见销售文件，测算收益不等于实际收益”；
（四） 理财推广不得出现下列内容
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，或者笼统地规定各类投资产品的投资比例均为0至100%；
2、违规承诺收益或者承担损失；承诺或者变相承诺除保证收益以外的任何可获得收益；约定利益分成或亏损分担；无条件向客户承诺高于同期存款利率的保证收益率；
3、夸大或者片面宣传理财产品，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等与产品风险收益特性不匹配的表达；将理财产品作为存款进行宣传；
4、登载单位或者个人的推荐性文字；若提及第三方专业机构的评价结果，应当列明第三方专业评价机构的名称和刊登或发布评价渠道与日期；
5、在未提供客观证据的情况下，使用“业绩优良”、“名列前茅”、“位居前列”、“最有价值”、“首只”、“最大”、“最好”、“最强”、“唯一”等夸大过往业绩的表述；
6、其他易使客户忽视风险的情形。
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